建设银行养颐乐•金岁企业年金集合计划

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为企业的持续发展增添助力

为员工的退休生活增添保障

一、建设银行养颐乐·金岁集合计划介绍

“建设银行养颐乐·金岁企业年金集合计划”于2011年通过人力资源与社会保障部关于集合计划产品报备的批复，计划确认函号：99JH201100010。本计划由中国建设银行股份有限公司（以下简称建设银行）发起，携手中国农业银行、华夏基金、中信证券、人保资产、工银瑞信、国寿养老多家具有广泛影响力的企业年金管理机构，旨在为企业提供“忠于所托，成其养老”的企业年金计划（以下简称“本计划”）。

二、集合计划设立目的

通过建立企业年金集合计划，实现保障和提高企业职工退休后的生活水平，建立企业多层次的养老保障体系，充分调动本企业职工的劳动积极性，建立人才长效机制，增强企业凝聚力，促进企业健康持续发展。

三、本计划管理机构

受托人兼账户管理人：中国建设银行股份有限公司

托管人：中国农业银行股份有限公司

投资管理人：华夏基金管理有限公司

            中信证券股份有限公司

            中国人保资产管理股份有限公司

            工银瑞信基金管理有限公司

            中国人寿养老保险股份有限公司

四、本计划的特色与优势

1.简化建立程序

    本计划提供了标准流程、标准合同以及标准的投资组合，省去了管理人选择、合同签订、流程设计等步骤；各管理机构间的无缝对接，提高客户建立企业年金计划的效率；为客户提供全流程、一站式服务，有效提高了企业开展年金业务的效率。

2.降低运营成本

本计划运营所产生的开户、交易、审计等费用由参加本计划的全部企业共同分担，降低了单个客户建立年金计划的成本。

3.投资规模效应

通过汇集所有参加计划企业的企业年金基金资产进行投资，本计划实现投资的规模效应，拓宽投资范围，提高企业年金基金的收益水平。

4.投资组合丰富

本计划按照各类投资产品风险收益特征，选择了多个投资管理人，同时设计了多种投资组合供企业选择，充分满足企业个性化的投资需求和风险偏好。

5.专业机构管理

本计划各管理人均拥有丰富的企业年金管理经验和成熟的运作模式，可以实现企业年金基金的安全、高效、规范运营。

6. 服务优质贴身

本计划受托人建设银行联合相关合作机构专业的服务团队，能够为企业及员工提供方便、优质、快捷的属地化服务，真正做到让企业及受益人省心、放心。

7、便利查询渠道：

本计划受托人建设银行能够提供互联网站、电话银行、ATM等多种查询渠道，可以满足客户及时、准确地进行企业年金信息查询需求。

五、本计划服务流程

六、本计划投资管理

本计划投资符合《企业年金基金管理办法》（人社部，第11号令）所列投资范围与投资比例。在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上，动态调整投资比例；同时结合市场情况综合分析产品收益风险特性，精选投资品种。以本金安全为目标，严格控制风险，对资产进行优选配置，力争实现企业年金的保值增值。

（一）权益型投资组合

1．投资原则

遵循“价值投资、稳健增值”的投资原则，合规投资、控制风险，在适当承受市场波动的基础上实现持续稳定的投资回报。

2．投资目标

在控制本金风险的前提下，结合资本市场走势，动态调整资产中的固定收益类投资比例和权益类投资比例，通过积极策略灵活投资，实现基金的保本与增值。

3．投资范围及比例

4.风险收益特征

本计划风险适度，在适当承担风险的情况下，对资产进行优选配置，力图实现企业年金的保值增值。

   （二）非权益型投资组合

1．投资原则

遵循“严控风险、安全增值”的投资原则，在高度安全性和充足流动性的基础上合规投资、控制风险，实现持续稳定的回报。

2．投资目标

依托价值分析手段，科学的管理利率和信用风险，构造主动管理型债券组合，通过债券回购的手段积极申购新股、新债，稳定提高企业年金基金的收益水平。

3．投资范围及比例

4．风险收益特征

本计划风险较低、预期收益相对稳健，本计划以力争本金安全为目标，严格控制风险，对资产进行优选配置，力争实现企业年金的保值增值。

七、本计划收费标准

八、本计划相关事项说明

定价周期：按周进行估值

估值方式：以投资组合为单位，份额法估值

信息披露：建设银行将在每季度结束后30日内，每年度结束后60日内向企业提交季度及年度企业年金基金管理报告。企业及职工可通过建设银行服务网站查询账户信息。如本计划发生受托合同约定的重大事项时，建设银行会在法规要求时效内及时进行公告。如本计划发生变更，建设银行会自生效之日起15日内以公告或者书面通知等方式进行通知。

九、本计划查询渠道

建设银行开通了业内最丰富、全方位、多层次的信息查询渠道，包括网上银行、电话银行、网站自助查询、客户经理上门服务、ATM、手机短信等，可以满足不同人群的年金信息查询需要。