产品描述
针对特定的企业、事业单位等非个人客户作为发起人建立的福利计划（初始资产规模在3000万以上），向客户提供员工福利计划咨询、账户信息管理、资产托管、一对一专户理财等服务的员工福利计划业务产品。
适用对象
本产品特点是提供专属的投资理财服务，具有安全、长期和持续性投资的养老保障特色，适合追求稳健回报并具有中低风险承受能力的企事业单位客户。
服务内容
l 员工福利计划咨询
² 向客户提供相关的法律法规和政策咨询
² 协助客户设计员工福利计划方案
² 协助客户成立福利基金管理机构并制定工作章程
² 向客户提供员工福利计划工作推进过程中必要的咨询和协助
² 向管理人员和员工提供有针对性的培训
l 账户信息管理
² 向客户提供首次建账的信息采集与检核服务
² 建立企业信息账户和个人信息账户
² 根据缴费、待遇支付、投资收益和费用支付等所产生的实际资产变动情况，以及约定的账务处理规则，进行账务核算，记录各信息账户的权益变动信息
² 向客户提供账户管理报告
² 向客户和员工提供便捷的员工福利计划信息查询途径。
l 资产托管
² 开设资产管理相关的资金、证券等账户
² 安全保管计划资产,确保资产的完整与独立
² 交易及清算交收
² 投资运作监督
² 资产估值
² 会计核算
l 一对一专户理财
² 选择建信基金管理有限公司作为资产管理人
² 提供安心回报、稳健回报和收益增强三种资产管理计划类型供选择
² 资产管理计划基本要素
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计划类型 |
投资范围 |
期限 |
流动性 |
预期收益 |
收益类型 |
风险评级 |
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安心回报 |
债券类、权益类（10%上限） |
1年 或3年 |
每月开放一次 |
1年期：4.1-7.1% 3年期：5.8-8.7% |
保本浮动收益型 |
无风险或风险极低
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稳健回报 |
债券类 |
1年 或3年 |
每月开放一次 |
1年期：5% 3年期：7.5% |
非保本浮动收益型 |
较低风险
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收益增强 |
债券及回购、A股股票、股票型基金等 |
1年 以上 |
每月开放一次 |
5-9.5% |
非保本浮动收益型 |
中等风险
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² 如客户有特殊需求，可按客户需求定制产品
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