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建设银行养颐乐•安享企业年金集合计划

您的养老金规划、理财、管理专家

为企业的持续发展增添助力

为员工的退休生活增添保障

 

一、建设银行养颐乐•安享集合计划介绍

“建设银行养颐乐•安享企业年金集合计划”于2011年通过人力资源与社会保障部关于集合计划产品报备的批复,计划确认函号:99JH20110009。本计划由中国建设银行股份有限公司(以下简称建设银行)发起,携手中国银行、博时基金、海富通基金、南方基金、国泰基金、泰康资产多家具有广泛影响力的企业年金管理机构,旨在为企业提供“忠于所托,成其养老”的企业年金计划(以下简称“本计划”)。

二、集合计划设立目的

通过建立企业年金集合计划,实现保障和提高企业职工退休后的生活水平,建立企业多层次的养老保障体系,充分调动本企业职工的劳动积极性,建立人才长效机制,增强企业凝聚力,促进企业健康持续发展。

三、本计划管理机构

受托人兼账户管理人:中国建设银行股份有限公司

托管人:中国银行股份有限公司

投资管理人:博时基金管理有限公司

海富通基金管理有限公司

南方基金管理有限公司

国泰基金管理有限公司

泰康资产管理有限公司

四、本计划的特色与优势

1.简化建立程序

本计划提供了标准流程、标准合同以及标准的投资组合,省去了管理人选择、合同签订、流程设计等步骤各管理机构间的无缝对接,提高客户建立企业年金计划的效率为客户提供全流程、一站式服务,有效提高了企业开展年金业务的效率。

2.降低运营成本

本计划运营所产生的开户、交易、审计等费用由参加本计划的全部企业共同分担,降低了单个客户建立年金计划的成本。

3.投资规模效应

通过汇集所有参加计划企业的企业年金基金资产进行投资,本计划实现投资的规模效应,拓宽投资范围,提高企业年金基金的收益水平。

4.投资组合丰富

本计划按照各类投资产品风险收益特征,选择了多个投资管理人,同时设计了多种投资组合供企业选择,充分满足企业个性化的投资需求和风险偏好。

5.专业机构管理

本计划各管理人均拥有丰富的企业年金管理经验和成熟的运作模式,可以实现企业年金基金的安全、高效、规范运营。

6.服务优质贴身

本计划受托人建设银行联合相关合作机构专业的服务团队,能够为企业及员工提供方便、优质、快捷的属地化服务,真正做到让企业及受益人省心、放心。

7、便利查询渠道:

本计划受托人建设银行能够提供互联网站、电话银行、ATM等多种查询渠道,可以满足客户及时、准确地进行企业年金信息查询需求。

五、本计划服务流程

 

六、本计划投资管理

本计划投资符合《企业年金基金管理办法》(人社部,第11号令)所列投资范围与投资比例。在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上,动态调整投资比例;同时结合市场情况综合分析产品收益风险特性,精选投资品种。以本金安全为目标,严格控制风险,对资产进行优选配置,力争实现企业年金的保值增值。

(一)权益型投资组合

1.投资原则

遵循“价值投资、稳健增值”的投资原则,合规投资、控制风险,在适当承受市场波动的基础上实现持续稳定的投资回报。

2.投资目标

在控制本金风险的前提下,结合资本市场走势,动态调整资产中的固定收益类投资比例和权益类投资比例,通过积极策略灵活投资,实现基金的保本与增值。

3.投资范围及比例

资产类型

投资比例

投资范围

货币性及流动性资产

[5%,100%]

活期存款、中央银行票据、债券回购、货币式基金、清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产

固定收益类资产

[0%,95%]

银行定期存款、协议存款、国债、政策性金融债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、股票投资比例不高于30%的投资连结保险产品

权益类资产

[0%,30%]

股票、股票基金、混合基金、股票投资比例高于或等于30%的投资连结保险产品

4.风险收益特征

本计划风险适度,在适当承担风险的情况下,对资产进行优选配置,力图实现企业年金的保值增值。

(二)非权益型投资组合

1.投资原则

遵循“严控风险、安全增值”的投资原则,在高度安全性和充足流动性的基础上合规投资、控制风险,实现持续稳定的回报。

2.投资目标

依托价值分析手段,科学的管理利率和信用风险,构造主动管理型债券组合,通过债券回购的手段积极申购新股、新债,稳定提高企业年金基金的收益水平。

3.投资范围及比例

资产类型

投资比例

投资范围

货币性及流动性资产

[5%,100%]

活期存款、中央银行票据、债券回购、货币式基金、清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产

固定收益类资产

[0%,95%]

银行定期存款、协议存款、国债、政策性金融债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、股票投资比例不高于30%的投资连结保险产品

4.风险收益特征

本计划风险较低、预期收益相对稳健,本计划以力争本金安全为目标,严格控制风险,对资产进行优选配置,力争实现企业年金的保值增值。

七、本计划收费标准

费用名称

组合名称

权益型投资组合

非权益型投资组合

受托管理费

0.10%

0.10%

账户管理费

不低于1元•户/

托管费

0.10%

0.10%

投资管理费

0.70%

0.50%

八、本计划相关事项说明

定价周期:按周进行估值

估值方式:以投资组合为单位,份额法估值

信息披露:建设银行将在每季度结束后30日内,每年度结束后60日内向企业提交季度及年度企业年金基金管理报告。企业及职工可通过建设银行服务网站查询账户信息。如本计划发生受托合同约定的重大事项时,建设银行会在法规要求时效内及时进行公告。如本计划发生变更,建设银行会自生效之日起15日内以公告或者书面通知等方式进行通知。

九、本计划查询渠道

建设银行开通了业内最丰富、全方位、多层次的信息查询渠道,包括网上银行、电话银行、网站自助查询、客户经理上门服务、ATM、手机短信等,可以满足不同人群的年金信息查询需要。

渠道名称

参加本计划企业查询渠道

参加计划员工个人查询渠道

网上银行

●(企业)

●(个人)

电话银行

 

客户经理上门服务

 

ATM

 

短信