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出口国际保理

一、产品名称:出口国际保理  Export  Factoring

二、产品摘要

随着国际贸易竞争的日益激烈,国际贸易买方市场逐渐形成。对进口商不利的信用证结算方式的使用率逐年下降,赊销日益盛行。当您采用赊销或托收结算方式进行出口贸易时,建设银行的出口国际保理将为您提供信用风险担保、预付款融资等多项金融服务,该业务不但能够帮助您实现提前收汇,而且能够很好地解决赊销中您面临的出口资金占压和应收账款收汇风险等问题。

三、产品简介

出口国际保理是指出口商在采用赊销(O/A)、承兑交单(D/A)等信用方式向进口商销售货物时,由建设银行和国外保理商基于应收账款转让而共同提供的包括应收账款催收、销售分户账管理、信用风险担保及预付款融资等多项金融服务。

四、服务功能

1.应收账款催收:建设银行将与国外保理商共同为您提供催收账款的服务。

保理机构拥有一批专业人员负责账款催收工作。应收账款到逾期时,保理商将以信函通知、电话通知及法律诉讼等方式进行催收。

2.销售分户账管理:建设银行为您提供出口应收账款的账务管理服务。

保理商会根据您的要求,定期/不定期地提供关于应收账款的回收、逾期等情况,更好地协助您管理账务。

3.信用风险担保:建设银行为您提供应收账款的信用风险担保,确保账款的安全性。

保理商根据债务人的资信情况为其核定信用风险担保额度,并且随时依据债务人的资信变化情况调整额度。对于出口商在该信用风险担保额度内发货所产生的应收账款,保理商提供100%的坏帐担保。

4.预付款融资:建设银行可为您在信用风险担保额度内提供一定比例的无追索权融资服务。

单据寄出前,您只要将发票项下应收账款债权转让给建设银行,便可获得高达发票金额80%的预付款融资。

五、产品优势

1.增加营业额   对于新的或现有的客户提供更有竞争力的赊销、承兑交单付款条件,以拓展海外市场,增加营业额。

2.加快资金周转   应收账款债权转让后,您可从建设银行获得预付款融资,加快资金周转,缓解资金短缺压力。

3.减少应收账款坏账风险   信用风险担保服务为您出口至高风险地区货物项下应收账款回收的安全性提供了保障,使您不再担心出口收汇风险。

4.加强销售账管理   您可省却财务管理的人力和物力,建设银行将帮您及时了解应收账款的回收情况,以便您及时控制销售风险。

5.美化财务报表   建设银行可为您提供无追索权的预付款融资,帮助您提前实现收汇、核销及退税,避免汇率波动风险。

六、建设银行的优势

1.建设银行作为国际保理商联合会(FCI)会员,可为您提供标准的国际保理服务;

2.建设银行已经与全球几十家保理商签署《国际保理合作协议》,保证您与国外进口商的交易都能得到及时的专业化服务;

3.根据您的实际需要,建设银行将量身设计满足您需求的应收账款管理方案。

七、办理条件/程序

1.您向建设银行提出业务申请,并按照建设银行要求填写《中国建设银行出口保理业务申请书》及《进口商基本情况表》;

2.建设银行将相关资料通知国外保理商,请其对进口商进行信用评估并核定信用风险担保额度

3.建设银行收到国外保理商的回复后,我行将及时向您通知有关情况。协商后,双方将签署《出口保理服务协议》;

4.出货后,您应按建设银行要求提交商业发票、运输单据等全套单据;

5.如您有融资需求,建设银行将在受让发票后为您提供发票金额80%的融资;

6.应收账款到期时,国外保理商向我行支付已收取的应收账款;

7.若出现应收账款非争议项下的逾期情况,国外保理商将在应收账款到期日后第90天进行担保付款;

8.建设银行收到应收账款后将扣除融资本息(如有)及费用,将余额支付于您。 

 

详细情况请拨打咨询电话95533或在建设银行营业柜台咨询