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融链通

一、产品名称

融链通(Supply Chain Finance

二、产品摘要

融链通(又称:国际贸易供应链融资)是建设银行推出的针对供应链客户群体的综合金融服务,可有效拓宽中小型客户贸易融资业务,解决传统的一般授信额度不足和提供担保难等问题。

三、产品简介

融链通是指建设银行依托资信较好的核心企业,通过对其上游供应商或/和下游分销商(“卫星企业”)的物流、信息流和应收/应付账款资金流的掌控和对核心企业的信用捆绑,综合核心企业与卫星企业的整体风险承担能力,为核心企业和卫星企业提供的一揽子综合金融服务。

四、服务功能

1.出口型供应链融资模式:

核心企业在境内采购原材料或相关零部件,产成品销往境外。基于核心企业和上下游企业间的应收/应付账款和存货,结合企业贸易结算方式,为核心企业及上下游企业提供在采购、生产、销售等各个环节上的相关贸易融资产品,从而形成一整套完整的贸易融资解决方案。

2.进口型供应链融资模式:

核心企业在境外采购原材料或相关零部件,产成品在境内销售,供应链形成以核心企业为主的“N+1+N”的形态;或者核心企业通过境内采购商从境外集中采购,在供应链上形成“N+1+1+N”的形态。我行可以为核心企业办理所有进口贸易融资产品和针对内销环节的前置型贸易融资产品,为卫星企业提供满足其需求的国内贸易融资产品。

3.两头在外型供应链融资模式:

核心企业在境外采购原材料或相关零部件或同时在境内采购部分原材料或部分零部件,其产成品销往境外。我行可为核心企业办理所有进出口贸易融资产品,为卫星企业办理前置型贸易融资产品。

4.跨国授信型供应链融资:

核心企业在境外,主要供应商在境外。我行可依托跨境核心企业信用,对出口企业提供供应链融资服务。

五、产品优势

对核心企业而言:

1.凭借自身的商业信用和市场地位,利用银行对供应商和经销商的信贷支持,稳定自身的供销渠道,提高市场竞争力。

2.通过供应链金融服务方案将银行融资支持延伸到供应商,提高赊销比例,减少自身资金使用,降低采购成本。

3.借助供应链融资,通过回购承诺等信用方式,将自身信用延伸到分销商,拓宽销售网络渠道。

对卫星企业而言:

1.依托核心企业信用状况获得授信额度,解决传统授信门槛高、担保难落实等问题。

2.提高自身资金使用效率,拓宽融资渠道,提高产品质量,壮大自身竞争力。

六、建设银行的优势

1.有完善的国际结算和贸易融资服务网络,可以为您提供高效便捷的服务。

2.实行供应链融资额度管理,为您量身设计个性化综合金融服务方案。

七、办理条件/程序

1.达成合作意向后,由核心企业提交《供应链融资业务申请书》,近一年核心企业与卫星企业的贸易合同、收付款结算记录或者其他能证明双方贸易往来供销数量及金额的文件。

2.建设银行制定《供应链融资服务方案》,约定贸易融资服务模式和卫星企业占用核心企业授信额度的条件。

3.在满足占用核心企业授信额度条件下,卫星企业按建设银行要求提交贸易融资业务申请资料。