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国际结算基础产品介绍

信用证结算方式

 

l  进口信用证

一、产品简介

进口开证是指建设银行根据进口商(申请人)的要求和指示,向出口商(受益人)开具的在规定的期限内、凭规定的单据支付一定金额的书面承诺。

二、服务功能

1.建设银行可满足您各种信用证开证需求,常见信用证:付款信用证、承兑信用证、迟期付款信用证、议付信用证等;特殊类型的信用证:可转让信用证、背对背信用证、循环信用证等;

2.开证时减免保证金,可以根据您的资信状况减免保证金;

3.如果您在开证前交纳全额保证金或在建设银行拥有信用证开证额度,则在办理开立信用证业务时可获得最高效率的开证服务;

4.建设银行同时提供开证后的改证、单据的审核、承兑、付款等优质服务;

5.同时为您提供后续的提货担保、提单背书、信托收据贷款、海外代付等服务;

6.可为您提供即/远期售汇、即/远期外汇买卖等外汇资金服务,与信用证结算相配套,帮助您规避汇率风险。

三、产品优势

1.信用提升。开立信用证后,建设银行即承担了第一性付款责任,您对外的付款承诺就由普通的商业信用提升为银行信用,由此您可以在对外谈判中占据主动,争取到比较合理的货物价位或其他优惠条件;

2.交易安全。银行介入您与出口商的贸易中,可以使贸易过程更加规范,通过信用证的单据要求,您可以有效地控制货权、运输方式、发运日期及货物质量等;

3.减少资金占用。您开证时可向建设银行申请减免保证金,付款时遇到资金紧缺也可申请办理信托收据贷款、海外代付等短期融资业务。

四、建设银行的优势

1.作为中国最有实力的大银行之一,所开立信用证为世界各地出口商普遍接受;

2.作为服务功能齐全的商业银行,能为您提供关于进口信用证的全方位的金融服务;

3.拥有经验丰富的国际结算专业人员,遍布全球的代理行网络;

4.操作系统安全、快捷。

五、办理条件/程序

1.您申请开立信用证时需提供:开证申请书、贸易合同、进口批文(如有)、进口付汇备案表(如有)等;

2.如果您是首次申请开立信用证,还需提供营业执照等企业基本材料。如果您申请减免保证金或申请信用证开证额度,还需提供企业的财务信息、经营情况等资料;

3.根据您的信用评级和申请的信用证类型(非全套货权凭证的即期信用证或远期信用证),您可能还需提供《信托收据》;

4.开证后,收到国外寄来的单据,建设银行将在最短的时间内提供专业化的审单服务;

5.您从建设银行取得全套单据前往办理提货事宜。

 

l  出口信用证业务

一、业务简介

信用证是银行有条件的付款保证,它是银行根据开证申请人(进口商)的要求和指示,向出口商(受益人)开具在规定的期限内、凭规定的单据支付一定金额的书面保证。

二、我行的服务内容

1.出口信用证的主要内容包括国外来证的审核、信用证的通知、审单、寄单索汇和收汇等。

2.专业的审单服务,建设银行有大批通晓国际惯例的审单人员,可提示您及时修改单据中的不符点。

3.相关融资产品丰富,可为您提供打包贷款、出口议付、贴现和福费廷等贸易融资产品服务。

三、对您的好处

安全性高—您备货交单后,由于境外开证行的银行信用取代了进口商的商业信用,只要按照信用证的单据要求制单,一般都可以按时收回货款,从而避免出口收汇风险。

扩大销售市场—在不了解进口商资信状况的情况下,选用出口信用证方式可以在确保货物安全的同时,努力发掘和拓展新兴市场,增加商业机会。

占有主动权—信用证的特点是银行“认单不认货”,只要您把握住了单据的质量,就可以占据主动,取得开证行的付款承诺。

四、如何办理出口信用证业务

凡经工商行政管理部门批准注册、已办理年检、具有法人资格、实行独立核算,并具有进出口权的外贸企业、生产企业和外商投资企业等经济实体,均可在建设银行办理信用证业务。没有进出口业务经营权的客户办理信用证业务,须委托有进出口代理经营权的外贸公司代理。

1.信用证通知:建设银行收到国外来证核实其真实性后通知您。

2.审单:您向建设银行提交全套信用证规定的单据及正本信用证。建设银行将为您提供高水准的专业审单服务,如审单发现不符点,建设银行将在第一时间联系您进行更改或换单。

3.索汇:建设银行将按照信用证指定的索汇路线和方式(电索或函索)向偿付行索偿,或根据信用证要求,向开证行寄单并索汇。

4.结汇:建设银行收到款项后,将及时向您发出通知,并根据您的指示将款项转入您的外汇现汇账户或为您办理结汇。

 

托收结算方式

 

l  进口代收业务

一、进口代收简介 

进口代收业务是指银行收到国外托收行寄交的托收单据后,向国内客户提示,并要求国内客户付款或承兑赎单的结算方式。

二、我行的服务内容

1.建设银行为广大客户提供包括即期付款交单(D/P)、远期付款交单(D/PXXX天)和承兑交单(D/A)在内的全部代收业务。

2.建设银行将按照有关的国际惯例办理进口代收业务。在符合国际惯例规定的范围之内,严格执行国外托收行委托书中规定的各项指示。

三、对您的好处

节省费用—与进口信用证相比较,托收方式银行费用较低,手续简单,有利于进口商节约费用,且易于操作。

避免资金占压—在承兑交单的情况下,由于进口商只需做出承兑就可以提货并处置货物,因此有足够的时间在转售或处理完货物并有现金流入后才对外支付,完全避免了资金的占压。

四、如何办理进口代收业务

您在对外商务合同中规定采用进口代收方式,可将建设银行的收单地址通知境外客户。待来单后:

1.通知:您接到我行通知的进口代收单据通知后,应到建设银行办理有关付款或承兑或拒付的手续;

2.付款:您(付款人)需要向银行出示进口合同,并填妥贸易进口付汇核销单。在付款交单(D/P)的条件下,您付款后,即可拿到正本单据,凭以提货;

3.承兑:在承兑交单(D/A)条件下,您需办理承兑手续,即按《中华人民共和国票据法》规定承兑远期汇票并提交建设银行,然后领取正本单据,凭此提货,并在到期日付款;

4.拒付:若您拒绝付款或承兑,应到建设银行柜台办理拒付手续,由建设银行代为保管单据。

 

l  出口托收业务

一、业务简介

出口跟单托收是出口商将出口业务单据和向国外客户收款的跟单汇票提交银行,由银行寄往国外代理行(一般是国外客户往来银行),并指示其在国外客户付款或承兑汇票后放单的一种结算方式。

二、我行的服务内容

建设银行为广大客户提供包括即期付款交单(D/P)、远期付款交单(D/PXXX天)和承兑交单(D/A)在内的全部托收业务。

三、对您的好处

节省费用—与出口信用证相比较,托收方式银行费用较低,手续简单,有利于出口商节约费用,且易于操作。

开拓市场—当您的产品属于买方市场时,为了进一步开拓市场和打开局面,可以选择D/P方式;当进口商要求融资便利时,可以选择D/A方式。

控制风险—由于托收方式下进口商只有付款或承兑后才能提取货物,相对于赊销方式,风险较易控制。

四、如何办理出口托收业务

1.您出口取得有关单据后,委托建设银行办理对外跟单托收,应填写托收委托书,明确托收方式,即付款交单(D/P)或承兑交单(D/A),如未注明,出于为您的货物安全考虑,建设银行将按付款交单(D/P)方式处理。  

2.您可向建设银行指定国外代收行(一般是国外客户往来行),但如建设银行与该指定银行无代理关系,或您未指定代收行,建设银行可代替您选择国外代收行。

3.您如欲减额、延长付款期限或改变交单条件等,您只须及时向建行提出书面指示即可。

 

 

汇款结算方式

 

l  汇出汇款

一、业务简介

汇出国外汇款是国际贸易支付结算方法之一,是银行接受客户的委托,把外汇款项通过银行的海外联行或国外代理行,汇到汇款人指定的收款人所在银行账户的业务。

二、我行的服务内容

建设银行对于国内各企事业单位、团体、三资企业、驻华机构、持外籍护照人员、公派出国人员提供包括电汇、信汇和票汇在内的汇款服务。

建设银行还提供与汇出汇款相关的售汇、国际收支申报、汇款业务查询查复等服务。

三、对您的好处

1.低价高效—与信用证和托收方式相比较,汇出汇款具有价格低廉、手续简便、速度快和效率高等优点。

2.赢得主动—进口商在货物到达后再验货付款,可以避免货不对板、短缺或质量不合要求等商业风险,掌握最后付款的主动权。

四、如何办理汇出汇款业务

对外付汇进口单位名录之内的企业客户来我行办理汇出汇款业务需持下列资料:

1.有关批汇文件;

2.填写汇出汇款申请书;

3.提供国际收支申报表;

4.填写贸易进口付汇核销单。

 

l  汇入汇款

一、业务简介

汇入汇款业务是指我行收到境外代理行的汇款指示后,按其要求将一定金额款项划付给指定收款人的一种结算业务。按汇款方式不同分电汇和票汇。

二、我行的服务内容

1.电汇和信汇:银行收到汇入头寸,经审核无误后,根据外汇管理的有关规定,当天解付入账,收款人(客户)可在翌日收到回单;

2.票汇:收款单位向我行提示银行汇票,并背书、写明账号,经银行审核无误且印鉴相符(大客汇票须有出票行的加押电证实),则可于当天解付入账,翌日取回回单。

三、对您的好处

1.建行的国际业务网络覆盖全国,且拥有经验丰富的国际业务专业队伍;能保证收款人及时安全地收到款项。

2.先进的SWIFT系统安全、快捷,能保证汇入资金及时划转。

3.适用范围广。各种国际贸易、资本金的汇入、居民外汇等都可适用汇入汇款方式。

四、如何办理汇入汇款业务

出口商或国内客户的交易对手在国外任何地方,若想向国内汇款,只要到当地可受理国际汇款业务的银行办理汇款,在汇款申请书上写明收款人姓名、地址、电话、国内建设银行账号、账户行,这样您的汇款就能者通过中国建设银行海外分行或代理行汇到我行,我们一经确认,即可进行汇款解付。