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资本市场理财产品

产品定义

资本市场理财产品,是指投资于股票市场、基金市场、衍生工具市场等,通过专业的投资运作管理,以期实现保值增值的理财产品。

资本市场理财产品具体可分为占用证券公司授信融资、股票质押式回购融资、股票增发、私募股权投资、新股申购、股票基金精选投资、套利等类别产品,分别简要介绍如下:

1)占用证券公司授信融资类理财产品

该产品可为证券公司提供融资,用于开展融资融券、股票质押式回购等符合证监会规定的业务。产品以证券公司开展融资融券、质押式回购业务所产生的资产收益权为投资标的,产品到期时,由证券公司回购实现投资退出。

2)股票质押式回购融资类理财产品

依托证券交易所股票质押式回购业务,为上市公司股东提供融资,以上市公司股东所持有的股票质押,并与融资方约定在未来返还资金、解除质押的理财产品。

3)股票增发类理财产品

该产品可用于满足增发对象(包括上市公司大股东)认购增发股票的融资需求。产品募集资金主要用于认购上市公司增发股份,待增发股份锁定期满后,通过股东回购、第三方受让或二级市场减持等方式变现股票以兑付投资者本金与收益的理财产品。

4)私募股权投资类理财产品

该产品主要投资于中国境内优质的拟上市企业股权,在被投资企业成功上市后,择机变现所持有的被投资企业股票,获取投资收益。

5)新股申购类理财产品

新股申购,又称“打新股”,此类产品募资金主要参与网上、网下新股申购,于新股上市后将择机售出,获取收益。

6)股票基金精选投资类理财产品

产品主要投资于公开交易的股票和各类基金。凭借专业投资管理能力和科学的分析及评价系统,从品种繁多、获利能力参差不齐的基金、股票中选取优势品种,最大限度规避投资风险,获取收益。

7)套利型理财产品

该产品是利用证券市场中各种金融产品的定价差异,低买高卖,从而获得其中的无风险或低风险收益,如ETF、可转债、期货现货套利等。

产品功能

通过对不同资本市场交易工具选择,设计出不同风险和收益的理财产品,满足不同风险偏好投资者的投资理财需求。股票增发、占用证券公司授信融资、股票质押式回购等产品还可用于满足参与股票增发对象、证券公司、上市公司股东的融资需求。

适用对象

大中型融资类客户。

机构客户、高资产净值客户、私人银行客户等符合监管规定的投资类客户。