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利率掉期

一、基本定义

利率掉期是指交易双方之间达成的在将来某段特定时间内交换一系列现金流的合约。这些现金流是基于相同币种而产生的,只交换利息,而不进行本金交换。标准利率掉期通常交易一方支付浮动利率,而另一方支付固定利率。原来的浮动利率支付方可将其浮动利率支付转换为固定利率支付;原来的固定利率支付方可将其固定利率支付转换为浮动利率支付。利率掉期本金可以与基础资产或负债的本金变化相匹配。

二、产品功能

利率掉期是一种被广泛使用的,用来对抗未来利率上涨或下跌风险的基本金融工具。利率掉期可以在当前对未来的利率进行掉期(远期掉期)。通过利率掉期,公司可将自己的利息支出锁定,避免利率市场变化带来的风险;也可以通过对市场的判断,将自己的固定利息支出变为随市场利率变化的浮动利率,享受利率下降带来的好处。因此利率掉期通常被用来规避浮动的利率风险和对自己的利息支出方式进行调整。

三、办理流程

1.签署总协议。客户办理利率掉期业务,需先与我行签署有关协议,明确双方的基本权利和义务。

2.提交交易委托。客户需向我行提交办理利率掉期业务的交易委托。如有必要,还需提供其他办理业务所需材料,如授权委托书等。

3.交易办理。交易成功后,我行将向客户发送交易确认书。

4.交割。客户按交易书中各项要素与我行办理资金交割。