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代收代付业务

  产品定义

  代收业务是指银行按照与委托单位及缴款单位(个人)的协议,根据委托单位提供的清单或缴款单位(个人)提供的缴款凭证,由银行代理委托单位收取款项的业务,主要包括代收水费、电费、煤气费、交通罚款,代扣电话费,代收学费、代收订报费、代收住房公积金、代收房租,代收工商管理费、代收技术监督费、代收外管局罚没款及其他代收行政罚没款等。

  代付业务是指银行按照与委托单位的协议,根据委托单位提供的清单,由银行代理委托单位发放款项的业务,主要包括代发工资、保险费、报销款等。

  主要功能

l         依据管理部门相关规定,委托单位与我行签订协议,我行根据委托单位提供清单进行扣款。

l         委托单位及缴款单位(个人)与我行签订协议,我行根据委托单位提供清单进行扣款。

l         委托单位与我行签订协议,我行根据缴款单位(个人)提供的缴款凭证进行收款。

l         委托单位与我行签订协议,我行根据委托单位提供清单将工资、保险费等款项发放到收款人账户。

  特点

l         支持全国范围内的代收代付业务。

l         支持批量及单笔收付款。

l         支持实时、定时、预约收付款。

l         支持全额、部分收付款。

l         支持对清单户名校验。

  相关收费及成本

  手续费

  客户收益

l         可以缩短收付款时间,提高客户代收代付业务效率和资金使用效率。

l         提高业务安全性,降低差错率。

  服务时间

l         网上银行系统服务时间为:周一到周五(节假日除外)5*24小时。

l         重要客户服系统服务时间为:周一到周五(节假日除外)830-1900(重要客户服务系统上的银关通功能服务时间为7*24小时)。

l         CCBS系统服务时间:代理交易提供7*24小时支持,银行柜台服务以会计柜台营业时间为准,各种渠道服务以渠道公布时间为准。

  适用客户群体

  全体对公客户

  适用币种

  CCBS系统在开立结算账户时提供币种参数化控制,目前提供的主要币种有:人民币、英镑、港币、美元、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗、丹麦克朗、挪威克朗、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元。办理代收代付业务时,代理交易不做币种控制,上述币种均可进行代收代付业务处理。